投资理财考什么证书?
作为在金融圈摸爬滚打多年的从业人员,建议优先选择基金从业资格证。 为什么说先考基金? 因为门槛相对较低,难度相对较小,并且随着2018年3月1日起,中国证券投资基金业协会取消了基金从业资格证书的考试限制——过去是要先通过基础科目才能报考科目二(业务实操部分),现在可以先报科目二;
同时因为基金本身属于大众偏股型理财产品,参与人员多样,涉及资金量较大,所以监管层面比较重视,要求也比较多。 作为普通人如何规避基金理财中遇到的坑呢?
首先,了解基金的类型。 目前国内基金主要分股票型、混合型、债券型、货币市场型等几类,每个类型的基金都包含很多产品。 举个例子: 以易方达基金公司为例,其旗下有68只股票基金,15只混合基金,7只债券基金和4只QDII基金,那么就是91只基金产品。 如果想买基金的伙伴不清楚自己要买哪种基金,就去看了又看,问了又问,来回折腾耗费时间不说,还很容易因信息不对等原因导致购买失败。 所以,先要了解自己需求是什么——是想投资A股的上涨机会?还是想配置一些稳健的理财产品? 明确了这一点后,再根据自己的风险承受能力进行有针对性的产品挑选。
第二,懂得基金投资的基本原理。 这部分可以学习一下基础的金融学知识即可,比如利率理论、有效市场假说等等。这些知识虽然不能让你运筹帷幄,无往不利,但是能够帮助你减少掉坑的机会。
第三,学习基金投资必备技能。 基金投资除了关注点在于基本知识与原理外,还会涉及一些具体的操作技能,这些技能和操作经验都会让你在实战中学会如何避雷。
例如: 如何筛选优质的公募基金? ——从业绩表现、管理团队、风控制度等方面着手 什么样的基金适合定投? ——选择波动较大的指数基金,坚持长期定投
如何在牛熊市切换过程中做调整?——在特定情况下,通过转换策略降低持基成本 对冲基金怎么玩?——采用合理的资产配置策略,适当分散投资行业/板块/风格