基金资产净值怎么？
一、什么是资产净值（NAV） 基金的资产净值是指财务报表中的总资产价值，它相当于公司净利润与股份总数的比值。对于基金来说，其净资产=资产负债表中的资产总额-负债总额；
二、资产净值的计算 1.股票型基金 假设某只股票型基金的持仓情况如下： 总市值=个股价格×持股数量 股票资产的净值是： NPV_stocks = 其中，费用和利息支出等已经包含在管理费中，因此不需要另外计算。
2.债券型基金 债券的定价相对复杂一些，需要考虑利率风险以及违约风险等情况。 债券的估值方法有很多种，比较准确的是使用现金流折现法来估计债券的价值。 由于折现率与市场利率基本一致，故可简化为以下公式： PV_bonds = 三、如何评价一只基金的资产净值？ 判断基金是否赚钱，关键要看基金的资产净值增长情况。
四、总结 通过上面的介绍，相信大家对“基金资产净值”这个概念已经有了初步的认识。在这里为大家总结一下，方便大家记忆： 基金资产净值等于基金全部资金乘以（1+年均回报率）。年均回报率又叫做夏普比率或Sharpe ratio。 计算出来的资产净值是基金份额持有人实际享有的收益。