基金分红几天到账?

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如果是T+1到帐,那第二天拿到红利的净值就是上一交易日收盘的净值。 举个例子:如果昨天是周一,周二基金公司公布收益为正,且收益大于100元/每百元资产的话(以区间涨跌幅统计),那么今天(周三)上午9点半以后就能查到上两个交易日的分红情况了;如果是T+2或T+3到帐,那就要等更长的时间才能知道是否分红和分红的金额!但无论如何,红利发放日(除权日)必将会发生且一定在交易时间之内完成。

因为要计算客户的实际收益率必须扣除相应的手续费,而手续费的扣除依据是购买和赎回的实际成交价格(而不是按买入价或卖出价),所以,尽管投资者可能是按净值进行申购,按净值进行赎回,但实际情况并非如此简单——实际上,证券市场每时每刻都在波动,你的申购、赎回操作可能是在不同价格之间进行的,实际发生的手续费要根据具体的交易价格进行计算。

例如,客户如果在某笔赎回的交易过程中由于市场价格的剧烈波动导致实际成交价格高于买入价,则保险公司会据此多收取一定的手续费用。 对于长期投资的客户来说,实际收益可能会比按照基金单位净值计算的收益要高一些;而对于短期的投资者而言,很可能需要承担一定的赎回费用。

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基金分红分为两种方式:现金分红和红利再投资。现金分红就是以货币形式发放到申购基金的账户中,如果选择的是红利再投资,那么收益部分会按除息后的价格购买基金份额。

基金分红一般需要三至五日到账。基金分红款一般是T+2(工作日)到账,如果涉及到周末或节假日,则会顺延,具体到账时间需要咨询基金公司。

如果基金分红未能在三个工作日后到账,可能是分红款未入账,因为银行系统与基金系统有数据汇总、清算、转账等多项程序需完成,中间可能会出现一些意外,基金分红未入银行卡内。基金公司为保护投资人利益,会进行多次打款,若多次未打款成功就会退回基金公司的银行存款账户,投资人可以持有效证件到基金公司查询。

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