原始基金怎么选？
如果仅仅因为“喜欢”这个原因，那很简单啊——找家附近的超市买包花生米，或者网上下载几张自己喜欢明星的照片，打印出来，找个相框装着放在办公桌旁边就行了呀！ 可是问题是，基金作为理财投资的一种方式，它跟买东西是完全不一样的行为。
首先，你买菜的钱和买基金的钱，本质上是同一个钱；其次，买菜和买基金，消耗的时间、精力、大脑容量其实是一样的（选择困难症患者可能需要更多的脑细胞进行决策）。 所以问题就变成了：在既不想耗费太多时间精力的情况下，如何做出最优的基金投资选择？ 一个简单的逻辑，就是利用现代投资组合理论Ito’s Lemma来构建一个“最优化”的组合。
假设我们考虑6只基金，每个基金有n种选择（也就是n个基金经理管理的同一类型的产品）。那么总共有 n^{6} 种不同的产品可供选择。而如果我们把所有基金分成4类——消费、周期、金融、成长——那么每一类里面最多只有3种基金。也就是说，所有基金的选择数由4类基金的个数决定。
假如我们对这6只基金进行了分类，得到4只基金属于一类，另外两只基金属于另一类。那么我们就可以把4只同类基金看成一个整体，把另外2只异类的基金也看成一个整体。于是我们的选择就简化成了两个问题：
1.对于同类的基金，如何选择？ 2.对于异类的基金，如何选择？ 我们先来看第一个问题，对于同类的基金如何选择呢？这时候我们可以引入一个概念叫“效应量化”，它是这样定义的： 对每个基金，我们都按照上面的方法计算出它的收益率，然后画出图1中的曲线。接着我们给每个基金计算出它的夏普比率（见公式1）并画出一个新的图。最后，我们根据下式的表达式来计算出每个基金对我们组合的风险贡献率（见公式2），并根据风险贡献率的大小对基金进行排序。
通过以上的步骤我们就选出了这个大类中最好的基金了。 接下来我们来看一下第二个问题，对于异类的基金应该如何选择？ 对于这一类的问题，通常我们会用到的策略是“优中选优”——在同类基金中选择表现最优秀的那个基金。