基金净值如何增长?

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先给出答案。基金的净值增长= 份额的增长+利润的分配。 其中,市场份额的变化受市场波动影响不大(在封闭期),而收益则是决定基金净值变化的关键因素。而基金业绩则取决于收益和费用的状况。因此我们评价一只基金主要看这两个指标:

1、收益:即单位份额净值的增长情况;

2、费用:包括初始认购费和每年运作费。

对于股票型基金来说,其收益主要来自于所持有证券的收益,而证券的收益取决于当时的市场价格以及交易量,也就是说只要能够成功交易,基金就能够分享到所投资证券的收益。但这里要注意的是:由于基金是分批买入,其成本价其实是加权的,而不是买入时点的市场价格;同时因为基金是长期投资工具,其短期波动其实很小,所以基金收益的主要组成部分来源于投资后的中长期盈利。对于混合型基金来说,由于其可以灵活地调整股票与债券的比例,因此其收益的特性更接近于股票型基金,这里不再赘述。

下面具体谈谈怎样计算基金的净值。 假设某天某只基金的份额总数为10000份,当天以A、B两种形式分别买入,具体信息如下: A形式:500份,买入价格10元/股,合计5000元 B形式:800份,买入价格9.5元/股,合计7600元 那么该基金的当日净值就等于 (500*10+800*9.5) /10000 = 9.65(元/份) 如果第二天以C形式又买入了4000元,当天的收盘价为10.30元/股,那么第二天增持后基金资产的价值就增加了4280元,即:

4280 = (4000+500)*(10.30-9.65)/2 这样,一天的时间里,基金增值了4280-5000+7600=2280(元),每份基金净值为: 9.65 + 2280 /10000 = 10.29(元/份) 如果遇到分红,通常分红后会进行现金分红处理,即在当日交易过程中,将分红部分扣除。

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