什么是固定收益基金?

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固定收益证券投资基金,简称为债券基金、“固收+”基金或者“ABS”基金等;是一种同时投资于债券和债权资产(包括基础设施债券、公募基金、资产管理计划等各类金融产品)的基金产品。 按照投资策略的不同, 可以将其分为两大类:纯债基金与主动管理型债券基金。其中,纯债基金不持有任何股票或权益类资产;而主动管理型债券基金融资用于主动投资选择: 一部分作为现金等价物持有,一部分进行主动的投资组合选择。 我们日常接触到的债券基金多为后者——通过主动的管理实现比照指数更好的收益率和风险度。

从历史数据看,采用主动性投资的债券基金能够获得较为可观的收益且风险较低。 数据来源:WIND资讯,时间区间2014.1-2023.1 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,基金按照“业绩比较基准”的计算方法,将基金收益率与基准收益率作比较,如果超过基准收益率,则说明该基金的表现好于基准,符合基金的风险收益特征;否则,表现差于基准。 需要特别说明的是,由于历史数据的时间跨度不足,我们采用的“业绩比较基准“可能并不准确反映基金的实际情况,如采用更多时间的数据来测算,结果可能会有所不同。

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固定收益基金是指主要投资于固定收益类证券的产品。该类产品往往以国债、金融债、企业债等债券为主要综合运用工具,多数采用封闭式,一般不进行配股,且大多以债券的票息收益为主。

由于投资标的收益波动率较小,因此,通常情况下固定收益基金风险较低,所获得的平均收益也较低。

固定收益类证券包括债券、债券回购、协议存款、通知存款、大额存单等。此外,也可投资于证监会允许投资的其他金融工具,包括央行票据、短期融资券、资产支持证券等。

此类基金在日常管理中风险较低、收益稳定,主要受利率水平及债券信用等级变化的影响,比较适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者。

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