基金都是什么时候分红?

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基金收益分配原则 基金的收益分配应该遵循以下原则:

1,现金红利原则 在满足基金收益分配条件的情况下,每一基金份额享有同等分配权;

2、优先股原则 当基金收益可分配资金不足以支付每位投资者的当期利润时,按照投资者认购金额的比例返还其应得的投资收益,先认购金额的投资者先受益的原则进行分配;

3、亏损弥补原则 若基金某一会计年度出现损失,以后各会计年度产生的收益须用于弥补该损失,待基金净值回升至投资前总额(扣除合理的运营成本)后,再进行收益分配;

4、费用扣除原则 从基金资产中计提一定比例的运作费用,并从收益中首先予以扣除,然后再进行收益的分配。 对于投资者来说,还需要了解的一个概念是基金的可供分配收益,这关系到基金能否进行收益分配以及是否及时分配。可供分配收益是指基金当期经营最终实现的净收益,在风险收益基本匹配的前提下,可供分配收益包括净利润和公积金。其中,公积金包括盈余公积金和一般公积金。

一般情况下,只要基金达到可供分配的收益,基金管理人就会启动收益分配程序。当然,不同的基金产品对于“可供分配收益”的规定不尽相同,需要投资者认真阅读基金合同中的具体条款。

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基金分红是基金将收益的一部分派发给持有人的行为。基金分红时,基金单位净值会发生变化,减少的部分就是派发给持有人的投资收益。基金可以选择现金分红和红利再投资两种分红方式。现金分红即将分红款派发给持有人,持有人可直接提取现金。红利再投资即将分红款再投资于该基金,转换为额外增加的基金份额。基金分红有两种形式:按基金单位进行分红或按投资人的金额进行分红。

基金的分红主要有两种方式,即现金分红和分红再投资。现金分红就是将应分配给投资者的现金打到其银行账户中,而分红再投资则是将应分得的现金折算成相应价值的基金份额。一般而言,在选择现金分红方式的情况下,为使份额持有人享受本基金的分红,权益登记日(通常为实施分红日前的两个工作日)当天在册的本基金份额持有人享有分配权益;而在红利再投资方式下,根据有关规定,权益登记日当天在册的、选择红利再投资方式的本基金份额持有人享有分配权益。

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